Υπεξαίρεση πόρων με παραχάραξη δεδομένων σε τραπεζικούς λογαριασμούς αντισυμβαλλόμενών σας

06 Φεβρουαρίου 2019

Περιγραφή:

Η δραστηριότητα της εταιρείας που διαχειρίζεστε σχετίζεται με εισαγωγές προϊόντων από αντισυμβαλλόμενό σας στο εξωτερικό με τον οποίο έχετε εγκαθιδρύσει μακροχρόνιες εμπορικές σχέσεις. Η αλληλογραφία με τον επιχειρηματικό εταίρο σας πραγματοποιείται κυρίως ηλεκτρονικά. Κάποια στιγμή ο ίδιος σας ανακοινώνει ότι λόγω έναρξης ελέγχου της εταιρείας του επιβάλλεται να αλλάξει τον τραπεζικό λογαριασμό που χρησιμοποιεί. Μία άλλη αιτία που  είναι πιθανό να σας αναφέρει για να δικαιολογήσει την  αλλαγή του τραπεζικού λογαριασμού μπορεί να έχει σχέση με επιβαλλόμενη δέσμευση του λογαριασμού που ο επιχειρηματικός εταίρος σας χρησιμοποιεί για την διευθέτηση πληρωμών με τους αντισυμβαλλόμενούς του. Γι’ αυτό τον λόγο σας στέλνει νέο τραπεζικό λογαριασμό στον οποίο πρέπει να δώσετε εντολή για την πληρωμή  εμπορεύματος που παραδόθηκε.

 

Χαρακτήρας της εγκληματικής δράσης:

Τα τελευταία χρόνια είναι ολοένα και συχνότερες οι περιπτώσεις χρήσης παραχαραγμένων επιχειρηματικών δεδομένων με σκοπό την απάτη. Με διάφορες μεθόδους οργανωμένα εγκληματικά κυκλώματα διασφαλίζουν πρόσβαση στην ηλεκτρονική αλληλογραφία που τηρείτε με τους επιχειρηματικούς εταίρους σας. Σκοπός είναι η λήψη στοιχείων για επικείμενες πληρωμές σας. Αφότου προκύπτει από την αλληλογραφία ότι επίκειται πληρωμή εκ μέρους σας, αυτά τα πρόσωπα δημιουργούν διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου παρόμοια αυτής του αντισυμβαλλόμενού σας. Συνήθως η νόθα διεύθυνση διαφέρει σε ένα ή περισσότερα σύμβολα (γράμμα, αριθμός, στοιχείο) από τη διεύθυνση του επιχειρηματικού εταίρου σας. Οι συμμετέχοντες στην απάτη βασίζονται στο γεγονός ότι θα σας παραπλανήσουν οπτικά λόγω της ομοιότητας των δύο διευθύνσεων. Στην ληφθείσα ανακοίνωση από το παραχαραγμένο ηλεκτρονικό ταχυδρομείο υπάρχει αναφορά ότι λόγω μιας ή άλλης αιτίας (π.χ. επιβεβλημένη δέσμευση λογαριασμού ή έλεγχος της εταιρείας κ.τ.λ.) πρέπει να δώσετε εντολή για την πληρωμή των πόρων στον αναφερόμενο στην ανακοίνωση νέο τραπεζικό λογαριασμό του αντισυμβαλλόμενού σας.

 

Παράδειγμα:

Το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο του αντισυμβαλλόμενού σας είναι e-mail@domain.xxx και το μήνυμα με το οποίο σας ανακοινώνουν την αλλαγή του αριθμού του λογαριασμού εστάλη από την διεύθυνση e-mail1@domain.xxx ή e-mail@domainy.xxx.

 

Συνέπειες:

Οι πόροι για την καταβολή των οποίων δώσατε εντολή θα ληφθούν από συμμετέχοντα στο εγκληματικό κύκλωμα. Καθ’αυτόν τον τρόπο εσείς θα ζημιωθείτε, επειδή η πληρωμή που κάνατε δεν θα καταβληθεί στον πραγματικό λογαριασμό του αντισυμβαλλόμενού σας και τα ποσά για την παράδοση εμπορευμάτων θα συνεχίσουν να οφείλονται από εσάς. Αυτό από την πλευρά του θα επιφέρει πρόσθετες υλικές απώλειες, επιδείνωση των σχέσεων με τον επιχειρηματικό εταίρο σας και υποβάθμιση της υπόληψής σας.

 

Πώς να προστατευτούμε:

Σε περίπτωση που λάβετε μήνυμα για αλλαγή του τραπεζικού λογαριασμού αντισυμβαλλόμενού σας, αρχικά συγκρίνετε εάν η ηλεκτρονική διεύθυνση αυτού του μηνύματος ανταποκρίνεται στη διεύθυνση στην οποία εσείς αλληλογραφείτε/αλληλογραφούσατε συνήθως. Επιπροσθέτως συνιστούμε να έρθετε σε επαφή, τηλεφωνικώς ή μέσω φαξ, με τον αντισυμβαλλόμενό σας για την επιβεβαίωση της αλλαγής και της αξιοπιστίας του αριθμού του νέου τραπεζικού λογαριασμού.